Filosofi

Vi tør tage afgørende beslutninger

Vores grundlæggende investeringsprincipper gælder uanset, om du har en aftale om porteføljepleje eller investeringsrådgivning med enkeltpapirer og/eller fonde, og de gælder også for de fonde, vi forvalter:

• Vi er langsigtede investorer.
• Vi er ikke bange for taktiske beslutninger i forhold til aktivallokering, som er fordelingen mellem aktier og obligationer.
• Vi tror på, at likviditet i porteføljerne er vigtigt, og vi står derfor gerne kontant. Det er flere gange kommet os til gavn under markedsuro, hvor nogle af de værdipapirer, vi finder attraktive på den lange bane, er faldet i kurs.
• Risikospredning er vigtigt, men vi er i visse tilfælde komfortable med at købe større enkeltstående positioner.
• Og vi sikrer altid balance mellem risiko og afkast.

Inden for vores kerneområder – nordiske aktier, stats-/realkreditobligationer og virksomhedsobligationer – foretager vi altid en grundig fundamental analyse, og vi investerer gerne i papirer, som fx på grund af mindre likviditet er lidt ”under radaren” hos de større investorer og analytikere.

Uden for kerneområderne – fx på globale aktier – investerer vi igennem passive strategier, indeksfonde eller fonde, som er forvaltet aktivt af andre, da vi mener, at aktiv forvaltning og valg af enkeltpapirer kræver specialkompetencer.

Vores fonde

Afkast og kurser

Bæredygtighed/ESG

Investering & Tryghed imødekommer etiske standarder og værdier for vores aktie- og obligationsstrategier og i de fonde, hvor vi er valgt som rådgiver. Det betyder, at nogle selskaber vælges fra som investeringsmulighed, hvis de ikke lever op til vores standarder. Selve screeningsprocessen bliver foretaget gennem et samarbejde med MSCI, der har været aktive inden for ESG research siden 1972, og er en af de mest benyttede platforme på verdensplan. MSCI leverer ESG ratings på 8.500 selskaber, samt data inden for klimapåvirkninger, FN’s 17 Verdensmål, EU’s Taksonomiforordning og meget andet.

Vi har etableret en ESG-komité, som regelmæssigt mødes og gennemgår porteføljerne for at sikre, at vi efterlever ESG-politikken.

Du kan læse mere om, hvordan vi i praksis håndterer ESG-integration i investeringsprocessen her.